AML- / ERSTATTUNGSRICHTLINIE

AML-RICHTLINIE

RICHTLINIENDOKUMENT

KRIMINALITÄT UND ORDNUNGSWIDRIGKEITEN (EINSCHLIESSLICH BETRUG UND GELDWÄSCHE)

 

Abschnitt 1 – Erfahrung

Unser Unternehmen ist für die Verwaltung großer Geldsummen im Rahmen unserer Geschäftsaktivitäten verantwortlich, und in diesem Rahmen widmen wir uns der Geldwäschebekämpfung. Wir wollen sicherstellen, dass die Gelder, die wir erhalten, rechtmäßig erwirtschaftet werden, wodurch wir zur Minimierung profitabler krimineller Aktivitäten beitragen können.

Das Unternehmen verfügt über langjährige Erfahrung in der Absicherung von i-Gaming-/Glücksspielgeschäften gegen kriminellen Missbrauch und implementiert eine breite Palette von Maßnahmen zur Betrugs- und Geldwäschebekämpfung, Verfahren und umfangreiche Programme zur Aufdeckung von Betrug.

 

Unser Unternehmen ist mit allen Aspekten des Gesetzes über die Erträge aus Straftaten (Proceeds of Crime Act) und den damit verbundenen Verantwortlichkeiten bestens vertraut und ist in der Lage, Wissen über Anti-Geldwäsche-Maßnahmen und -Anforderungen zu vermitteln, da wir große Unternehmen aus den Bereichen Remote- und Nicht-Remote-Glücksspiel in diesem Bereich abgesichert haben.

 

 

Abschnitt 2 – Bekämpfung von Geldwäsche und Transaktionsbetrug

Glücksspielumgebungen sind oft das Ziel von Personen oder Organisationen, die Geld waschen wollen. Die Geschwindigkeit der Transaktionen und die Verwendung mehrerer Zahlungsoptionen machen Glücksspielunternehmen besonders anfällig für diese Aktivitäten.

 

Daher zielen viele der ursprünglichen Handels- und Verfahrensentscheidungen der Geschäftsleitung entweder direkt darauf ab, diese Bedrohung zu bekämpfen, oder die Schutzmaßnahmen werden als Nebenprodukt der allgemeinen Geschäfts- und Handelsstrategie des Unternehmens verbessert.

 

ALLE Mitarbeiter werden in Bezug auf Anzeichen von Geldwäsche geschult, wie z. B. (aber nicht beschränkt auf):

 

     - Ungewöhnliche Wettmuster

 

     - Verdächtige Ein- und Auszahlungsmuster (Umfang und Häufigkeit)

 

     - Verlässlichkeit von Kartendaten

 

     - Probleme bei der Kundenverifizierung und Identitätsdiebstahl

 

     - Kontoverknüpfung/Mehrfachbuchhaltung

 

Alle Fälle, in denen der Verdacht auf Geldwäsche besteht, müssen dem MLRO (Money Laundering Reporting Officer oder Geldwäschebeauftragten) gemeldet werden. Allerdings darf der Kunde nicht über diesen Verdacht informiert werden und weitere Maßnahmen müssen erst genehmigt werden. Der MLRO ist dann dafür verantwortlich, mit der NCA/UKFIU in Kontakt zu treten, Berichte über verdächtige Aktivitäten einzureichen und gegebenenfalls Genehmigungen einzuholen. Er stellt außerdem sicher, dass für alle damit verbundenen Meldungen entsprechende Register geführt werden.

 

Das Unternehmen implementiert eine VOLLSTÄNDIGE 'Know Your Customer'-Politik. Dies hilft nicht nur bei der Bekämpfung von Geldwäsche, sondern auch bei der Bekämpfung anderer Betrugsfälle im Allgemeinen. Kunden werden bei der Registrierung und generell auf der unterstützenden, nicht transaktionsbezogenen Website darauf hingewiesen, dass das Unternehmen Online-Verifizierungs-Tools einsetzt und dass in Fällen, in denen wir nicht in der Lage sind, die Kriterien zu erfüllen, Identitäts- und Adressnachweise verlangt werden.

 

Wir haben Grenzwerte/Beschränkungen für Auszahlungen eingeführt. Dazu gehört, dass vor der Bearbeitung von Kartenauszahlungen und Banküberweisungen von mehr als 2.000 EUR in einer einzigen Transaktion eine Überprüfung und eine Genehmigung der Geschäftsleitung erforderlich ist, dass maximal 3 (drei) Auszahlungen pro Tag vorgenommen werden dürfen und dass insgesamt maximal 6.000 EUR pro Tag ausgezahlt werden dürfen.

 

Branchenübliche Standards, die immer zu einer verstärkten Sorgfaltspflicht führen (die Forderung nach einem weiteren Identitäts- und Adressnachweis), sind Auszahlungen von mehr als 2.000 EUR in einem einzigen Zeitraum von 24 Stunden und 6.000 EUR in einem Zeitraum von 90 Tagen. Eine einfache Online-Überprüfung ist unter diesen Umständen NICHT zulässig.

 

Das Geschäft wird außerdem kein Bargeldelement enthalten, um die Risiken im Zusammenhang mit Falschgeld zu verringern.

 

Es werden Systeme eingesetzt, die alle Transaktionen für ein Konto aufzeichnen. Diese Kontoverläufe werden regelmäßig und fortlaufend auf Betrug und auf Anzeichen für soziale Verantwortung überprüft. Wenn ungewöhnliche Wett- und Gewinnmuster festgestellt werden, erfolgt ein Abgleich mit der Anrufliste, um sicherzustellen, dass die Mitarbeiter nicht mit Kunden zusammenarbeiten oder illegal handeln.

 

Das Unternehmen wird auch ein Register derjenigen Kunden führen, die es als hochriskant oder politisch exponiert einstuft. Diese Konten werden einer genaueren Prüfung und häufigeren Kontrollen unterzogen.

 

Im Allgemeinen werden bei der Feststellung von illegalem oder unangemessenem Verhalten von Mitarbeitern die Ermittlungs- und Disziplinarverfahren denjenigen folgen, die in den Arbeitsverträgen festgelegt sind, wie es die Richtlinien des Arbeitsrechts vorschreiben, und die Notwendigkeit, Maßnahmen wie die Suspendierung in größerem Umfang anzuwenden, wenn beispielsweise der Verdacht auf Transaktionsbetrug besteht und diese Aktivitäten ein Standardbestandteil der Stellenbeschreibung eines Mitarbeiters sind.

 

 

Abschnitt 3 – Sicherheit und Überwachung

In jedem Glücksspielunternehmen ist es unerlässlich, angemessene Überwachungsverfahren für Räumlichkeiten, Ausrüstung, Personen, Kommunikation und Transaktionen einzuführen. Das Unternehmen implementiert eine Reihe von Maßnahmen und Verfahren, um die Sicherheit in diesen Bereichen zu gewährleisten.

 

Das Unternehmen hat Technik zur Aufzeichnung von Anrufen installiert. Dies hat mehrere Vorteile, darunter;

 

     - Mitarbeiterschulung

 

     - Sicherstellung der Genauigkeit von Einsätzen (Zeitpunkt und Platzierung) und Transaktionsdaten.

 

     - Schutz von Kunden und Markenreputation

 

     - Implementierung von zuverlässigen und häufigen Überwachungsverfahren, die vor Absprachen zwischen Mitarbeitern und Kunden schützen und diese verhindern

 

Der Schutz von Daten und die Sicherheit von Software und Hardware sind für jedes Unternehmen, in dem Transaktionen und Daten in einer nicht persönlichen Umgebung aufgezeichnet werden, von größter Bedeutung. Folglich wird das Unternehmen eine übergreifende Strategie nach dem Motto „Verschlüsseln, was verschlüsselt werden kann“ anwenden. Der Zugriff auf gemeinsam genutzte Laufwerke wird streng begrenzt und überwacht und gegebenenfalls durch ein Passwort geschützt. Es gibt Lösungen/Verfahren zur Datenspeicherung und -sicherung, die sicherstellen, dass Kundendaten für Außenstehende nicht zugänglich sind und Datenverluste zuverlässig verhindert werden.

 

 

Abschnitt 4 – Verantwortungsvolle Beziehungen zu Kunden und Unternehmen

Das Unternehmen wird allgemeine Regeln, Geschäftsbedingungen und spezifische Sportwettenregeln auf der zugehörigen nicht-transaktionsbezogenen Website veröffentlichen. Diese werden sich speziell auf geheime Absprachen, andere betrügerische Aktivitäten, vorherige Kenntnis eines Ergebnisses oder des wahrscheinlichen Ergebnisses eines Ereignisses und Angelegenheiten im Zusammenhang mit Spielmanipulationen und verdächtigen Ereignissen beziehen. Sie werden detailliert beschreiben, welche Maßnahmen wir ergreifen können, wenn Betrug vermutet oder festgestellt wird, und inwieweit wir mit Aufsichtsbehörden und Sportverbänden zusammenarbeiten, um diese Angelegenheiten zu bekämpfen. Dies wird im Allgemeinen einen transparenten Kommunikationsprozess mit den Kunden in diesen Fällen ermöglichen.

 

Die Geschäftsleitung erkennt jedoch auch an, dass es im Falle des Verdachts oder der Feststellung schwerwiegender krimineller Handlungen auch ihre Aufgabe und die ihrer Mitarbeiter ist, dass diejenigen, die dieser Handlungen verdächtigt werden, nicht über diesen Verdacht und die anschließenden Ermittlungen informiert werden und dass in einigen Fällen alternative Vorgehensweisen erforderlich sein werden. Es werden entsprechende Mitarbeiterschulungen und Eskalationsverfahren eingerichtet.

 

Das Unternehmen ergreift alle notwendigen Maßnahmen, um die Rechtmäßigkeit seiner Beziehungen zu anderen Unternehmen sicherzustellen. Dazu gehört eine standardisierte Sorgfaltsprüfung, die gegebenenfalls von Vertraulichkeitsvereinbarungen begleitet wird. Dies erfordert die standardmäßige Offenlegung der Eigentums- und Managementstrukturen, der Gründungsdaten des Unternehmens, der Adresse und der Kontaktangaben. Die Einzelheiten dieser Untersuchungen werden in einer Vorlage festgehalten und aufgezeichnet.