AML

Politica de AML

DOCUMENTO NORMATIVO

DELITO Y CRIMEN (INCORPORACIÓN DE FRAUDE Y AML)

Sección 1 - Experiencia

Nuestra empresa es responsable de administrar grandes sumas de dinero en todos nuestros negocios y, como tal, estamos dedicados al antilavado de dinero. Nuestro objetivo es garantizar que los fondos recibidos por nosotros se obtengan legítimamente, lo que nos permite contribuir a la minimización de las actividades delictivas rentables.
La compañía tiene una amplia experiencia en la protección de las empresas de juegos contra el maltrato criminal e implementa una amplia gama de operaciones, procedimientos y programas extensos para detectar y el lavado de dinero.

Nuestra compañía es plenamente consciente de todos los aspectos de la Ley de Activos del Crimen y sus responsabilidades, y está bien posicionada para impartir conocimiento sobre las medidas y requisitos contra el blanqueo de dinero que han asegurado las principales empresas de juegos remotos y no remotos en este campo.

Sección 2 - Antilavado de dinero y fraude de transacciones

Los entornos de juego a menudo están relacionados con aquellos que desean lavar dinero. La velocidad de las transacciones y el uso de múltiples opciones de procesamiento de pagos hacen que las empresas de juegos sean especialmente vulnerables a esta actividad.

Como resultado, muchas de las decisiones comerciales y de procedimiento iniciales de la dirección están dirigidas directamente a combatir esta amenaza o las protecciones se mejoran como un subproducto del enfoque / estrategia comercial y comercial general adoptada por la empresa.

TODO el personal recibirá capacitación en indicadores de lavado de dinero tales como (pero no limitado a):

- Patrones de apuestas inusuales

- Patrones sospechosos de depósito y retiro (tamaño y frecuencia)

- Fiabilidad de los datos de la tarjeta

- Problemas de verificación del cliente y robo de identidad

- Enlaces de cuenta / cuentas múltiples

Todas las instancias de intentos sospechosos de lavado de dinero deben informarse al MLRO, pero esa sospecha no debe transmitirse al cliente y las acciones adicionales deben esperar consentimiento. El MLRO es responsable de establecer contactos, presentar informes de actividad sospechosa y buscar el consentimiento de la NCA / UKFIU donde y cuando sea apropiado. También se asegurará de que se mantengan los registros apropiados para todos los informes relacionados.

La compañía implementará una política COMPLETA "Conozca a su cliente". Esto ayudará a abordar no solo las amenazas de lavado de dinero, sino también otras amenazas de fraude en general. Se informará a los clientes durante el registro y, en general, en el sitio web de soporte no transaccional que la Compañía utilizará herramientas de verificación en línea y que en los casos en que no podamos cumplir con los criterios, se solicitarán documentos de verificación de identificación y dirección.

Hemos implementado umbrales / velocidades para retiros para incluir desde el principio el requisito de verificación y aprobación de la dirección antes de procesar retiros con tarjeta y transferencias bancarias de más de 2000 EUR en una sola transacción, un máximo de 3 (tres) retiros diarios y un máximo total diario de retirada de 6000 EUR.

Los estándares aceptados por la industria que siempre darán lugar a una diligencia debida mejorada (el requisito para una prueba adicional de identificación y dirección) serán retiros superiores a 2000 EUR en un solo período de 24 horas y 6000 EUR en un período de 90 días. La verificación en línea simple NO será aceptable en estas circunstancias.

El negocio tampoco tendrá ningún elemento de efectivo, lo que mitigará los riesgos asociados con el dinero falsificado.

Los sistemas estarán operando para registrar todas las transacciones de una cuenta. Estos historiales de cuenta estarán sujetos a un programa de controles regulares y continuos contra el fraude y los indicadores de responsabilidad social. Cuando se detecten patrones de apuestas inusuales y patrones ganadores, estos también serán referenciados al historial de llamadas para garantizar que el personal no esté coludiendo con los clientes o actuando de manera ilícita.

La compañía también mantendrá un registro de aquellos clientes que identifique como de alto riesgo o políticamente expuestos. Esas cuentas estarán sujetas a un mayor escrutinio y frecuencia de chequeos.

En general, cuando se identifica un comportamiento ilegal o inapropiado por parte del personal, los procedimientos de investigación y disciplinarios seguirán los descritos en los contratos del personal según lo exigen las directivas de la legislación laboral y la necesidad de utilizar con mayor propensión, medidas como la suspensión cuando, por ejemplo, se sospecha fraude transaccional y esas actividades forman una parte estándar de la descripción del trabajo de un empleado.

Sección 3 - Seguridad y Monitoreo

Es esencial implementar procedimientos de monitoreo adecuados en cualquier negocio de juegos en locales, equipos, personas, comunicaciones y transacciones. La compañía implementará una variedad de medidas y procedimientos para garantizar la seguridad en estas áreas.

La compañía ha instalado la tecnología de grabación de llamadas. Esto tiene múltiples beneficios que incluyen:

- La formación del personal

- Garantizar la precisión de la apuesta (tiempo y ubicación) y los datos de la transacción.

- Proteger la reputación de clientes y marcas

- Implementar procedimientos de monitoreo sólidos y frecuentes que protegerán y evitarán la colusión entre el personal y los clientes.

La protección de datos y la seguridad de software y hardware generalmente son una preocupación principal para cualquier negocio donde las transacciones y los datos se registran en un entorno no cara a cara. En consecuencia, la Compañía implementará una política general de "Cifrar lo que se puede cifrar". El acceso a unidades compartidas estará estrictamente limitado y monitoreado y, cuando corresponda, protegido con contraseña. Existen soluciones / procedimientos de almacenamiento de datos y respaldo para garantizar que los datos del cliente no sean accesibles a terceros y evitar de manera confiable la pérdida de datos.

Sección 4 - Relaciones responsables con clientes y empresas

La compañía publicará Reglas Generales, Términos y Condiciones y reglas específicas de apuestas deportivas en su sitio web no transaccional adjunto. Estos harán referencia específica a la colusión sindicada, otra actividad fraudulenta, el conocimiento previo de un resultado o el resultado probable de un evento y asuntos relacionados con el arreglo de partidos y eventos sospechosos. Detallará las acciones que podemos tomar cuando se sospeche o identifique trampas y detallará la medida en que cooperaremos con los reguladores y los organismos rectores deportivos para abordar estos asuntos. Esto, en general, permitirá un proceso de comunicación transparente con los clientes en estos casos.

Sin embargo, los directores también reconocen que en el caso de que se sospeche o se identifique una actividad criminal grave, también les corresponde a ellos y al personal que los sospechosos de esta actividad no sean informados sobre esas sospechas e investigaciones posteriores y que en algunos casos, se requerirán enfoques alternativos. Se implementarán procedimientos adecuados de capacitación y escalado del personal.

La compañía tomará todas las medidas necesarias para garantizar la propiedad de sus relaciones con otras empresas. Esto implicará un enfoque de diligencia debida estandarizado, a menudo acompañado de acuerdos de no divulgación, según corresponda. Esto requerirá la divulgación predeterminada de las estructuras de propiedad y administración, detalles de incorporación de la compañía, dirección y detalles de contacto. Se detallarán los detalles de estas investigaciones y se mantendrán registros.

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